לפרוש נבון בתכנון נכון

כמה פעמים ישבת מול סוכן הביטוח ולא הבנת מילה ממה שאמר?

למה אתה מסתבך כשזה מגיע לתכנון הפנסיה שלך? ולמה אתה מרגיש שהפרטים מבולבלים באופן מכוון?

איפה אפשר למצוא מישהו שיודע לפשט את הפרטים ולהבהיר לבן אנוש את מה שעתיד להיות עולמו הכלכלי בגיל השלישי?

יש מישהו שמכיר את כל התכניות המורכבות שיצרו חברות הביטוח וקרנות הפנסיה לאורך עשרות שנים ויודע לנתח אותן לעומק?

ואחרי כל זה, מישהו מוכן גם לעזור לי לממש את זכויותיי ולא ישאיר אותי עם כל הפרוצדורות להתמודד מול גופים מוסדיים ורשויות מס לבדי?

מהו ניתוח תיק פרישה ומה דורש תכנון לקראת יציאה לגמלאות?

תכנית התכנון הפנסיוני ההוליסטי כוללת 6 נושאים שבהם מטפל המתכנן הפיננסי:

1. תכנון השקעות – השגת היעדים הפיננסים של הלקוח.

2. תכנון הגנה ובטחון – השגת בטחון רב יותר ללקוח באמצעות מזעור סיכונים.

3. תכנון מיסוי – ייעול שיקולי המס הנוכחיים והעתידיים של הלקוח.

4. תכנון חובות – ניהול מצבת החובות של הלקוח.

5. תכנון פרישה – שמירה על סגנון החיים הרצוי ללקוח לאחר פרישה.

6. תכנון ירושה עיזבון – יישום אסטרטגיה לשימור הנכסים והעברתם ליקירים לו.